Бта банк интернет банкинг для юридических лиц. БТА Банк – расчетные карты с сервисом интернет банк

Приложение

к Договору

на банковское обслуживание клиентов

с использованием системы “Интернет-банкинг”

ПРАВИЛА ОКАЗАНИЯ УСЛУГ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ СИСТЕМЫ

“ИНТЕРНЕТ-БАНКИНГ” ЗАО “БТА БАНК”

НАЗНАЧЕНИЕ СИСТЕМЫ И ОПРЕДЕЛЕНИЯ

1.1. «Интернет-банкинг» ЗАО “БТА Банк” (далее по тексту - ИБ) – это услуга управления банковским карт-счетом клиента, открытым в ЗАО “БТА Банк”, посредством сети Интернет.

1.2. Банк – Закрытое акционерное общество “БТА Банк”.

1.3. Клиент - физическое лицо, держатель банковской пластиковой карточкой ЗАО “БТА Банк”.

1.4. Логин - уникальный псевдоним клиента в системе ИБ. Логин должен состоять из заглавных латинских букв и/или цифр длиной от 4 до 12 символов. Логин присваивается Клиенту при регистрации Клиента в системе ИБ. Логин может быть выбран Клиентом самостоятельно (с условием, что указанный логин еще не существует с системе ИБ) или присвоен Клиенту Банком.

1.5. Пароль - секретный набор символов, который вместе с Логином открывает Клиенту доступ на сайт ИБ. Первичный пароль Банк высылает Клиенту по электронной почте на электронный адрес, указанный в заявлении в течение 3 рабочих дней с момента подачи клиентом корректно заполненного заявления. Пароль может быть сменен клиентом с использованием сервисов ИБ.

1.6. Сеансовый пароль – используется для подтверждения платежных инструкций пользователя. Этот пароль генерируется системой автоматически и пересылается на электронный почтовый ящик пользователя или мобильный телефон пользователя, указанные в заявлении. Сеансовый пароль действует на один сеанс работы пользователя в системе.

2. ОБЩИЕ ТРЕБОВАНИЯ ПО РАБОТЕ В СИСТЕМЕ

2.1. Требования к Клиенту.

Для использования Услуги Клиент должен:

Внимательно изучить Договор оказания услуги, настоящие Правила, Тарифы на операции и услуги, опубликованные на сайте https :\\www .online .btabank .by ;

Иметь доступ в Интернет, оборудование и программное обеспечение , необходимые для работы в Системе;

Обладать необходимыми знаниями и навыками по настройке и использованию оборудования и программного обеспечения для доступа и навигации в Интернете;

Заключить Договор оказания услуги путем подачи корректно заполненного и подписанного заявления в офис Банка;

выполнять требования настоящих Правил, Договора оказания услуги, договора карт-счета, Тарифов на операции и услуги.

2.2. Требования к программному обеспечению и оборудованию

Для работы в системе ИБ Клиенту понадобится компьютер с Web -браузером MS Internet Explorer (версия 5.5 и выше), FireFox (версия 1.02 и выше), Opera (версия 8.5 и выше).

БЕЗОПАСНОСТЬ

Соединение и работа с системой ИБ осуществляется через общедоступную сеть Интернет, поэтому для защиты канала, по которому компьютер пользователя соединяется с сервером банка, используется защищенный режим передачи данных.

Чтобы дополнительно обезопасить проведение банковских операций через Интернет-банк, соблюдайте, пожалуйста, несколько простых правил:

Убедитесь, что Ваш компьютер не поражен вредоносными программами. Деятельность вирусов и вредоносных программ часто направлена на передачу конфиденциальной информации третьим лицам. Установите антивирусную программу и регулярно обновляйте антивирусные базы;

Не сообщайте никому информацию о Вашем пароле и логине;

Установите и используйте персональный брандмауэр (firewall ) на Вашем компьютере. Это позволит предотвратить несанкционированный доступ к информации на компьютере;

Если у Вас возникли подозрения, что кто-либо владеет информацией о Вашем логине или пароле, обязательно смените логин и пароль, обратившись в Банк;

Никогда не открывайте подозрительные файлы, присланные Вам по электронной почте.

РЕГИСТРАЦИЯ

Для получения доступа к услуге ИБ клиент должен быть держателем банковской пластиковой карточки Банка и пройти регистрацию.

Регистрация клиента и подключение услуги ИБ осуществляется в следующем порядке:

Клиент обращается в офисы Банка с паспортом для заполнения заявления на подключение к услуге ИБ. В заявлении в обязательном порядке указывается способ доставки клиенту сеансового пароля и номер банковской пластиковой карточки/карточек, используя которую Клиент будет производить расчеты в ИБ;

Работник банка осуществляет регистрацию Клиента в системе Банка;

Клиент получает логин для доступа в систему. Банк высылает первичный пароль пользователю по электронной почте на электронный адрес, указанный в заявлении в течение 3 рабочих дней с момента подачи клиентом корректно заполненного заявления. Пароль может быть сменен клиентом с использованием сервисов ИБ.

РАБОТА С ИБ

Для входа в Систему клиент должен выполнить следующие действия:

5.1. Используя Web-браузер, установить соединение с сайтом Системы https://www. online. .В момент установления соединения на экране может появиться сообщение «Предупреждение безопасности» (Security Alert), информирующее о том, что с сайтом Услуги будет установлено безопасное соединение.

5.3. Проверить на стартовой странице сайта Системы наличие безопасного соединения, установленного между компьютером Клиента и Банком, и подлинность сертификата Банка. Данную проверку Клиент должен производить средствами операционной системы и программного обеспечения, применяемого для доступа и навигации в Интернете. Необходимые для этого знания Клиент может получить в специальной литературе или с использованием функции «Помощь» (Help) применяемого программного обеспечения.

5.4. Если между компьютером Клиента и Банком установлено безопасное соединение с использованием подлинного сертификата Банка (результат проверки, выполненной согласно подпункту 3 настоящего пункта, – положительный), необходимо на стартовой странице сайта Системы в соответствующих полях ввести логин и пароль, выбрать ссылку <Далее>, подтвердив тем самым введенные данные. Если все данные были введены правильно, на экране, в окне Web-браузера должна отобразиться личная страница Клиента в Системе.

5.5. Дальнейшие действия в Системе клиент осуществляет используя подсказки на экране.

БЛОКИРОВКА, РАЗБЛОКИРОВКА ДОСТУПА К ИНТЕРНЕТ-БАНКИНГУ

6.1. Банк может блокировать Услугу ИБ без предварительного уведомления об этом клиента в случаях, предусмотренных Договором.

6.2. Разблокировка Услуги ИБ осуществляется после устранения причин, вызвавших блокировку.

6.3. В случае, если причины, вызвавшие блокировку Услуги ИБ по вине Клиента, не устранены свыше 90 дней с момента блокировки, Услуга ИБ автоматически закрывается.

6.4. Блокировка Клиентом.

6.5. Клиент может заблокировать доступ по своему логину к услуге ИБ, написав заявление на блокировку в соответствующем офисе Банка либо позвонив по телефону в офис банка, в котором производил оформление услуги и сообщив оператору кодовое слово.

7. ЗАКРЫТИЕ УСЛУГИ

7.1. Автоматически в случае если Услуга ИБ заблокирована свыше 90 дней.

7.2.Клиент может закрыть Услугу ИБ, предоставив заявление на закрытие Услуги в Банк.

7.3.Услуга ИБ закрывается, если Клиент прекращает использование карточных продуктов Банка.

Управление развития продуктов РКО и депозитов Стр. 2 «БТА-ONLINE» Цели и задачи: Электронный финансовый портал для предоставления юридическим лицам - Клиентам Банка электронных банковских услуг через Интернет в режиме реального времени. Перечень электронных банковских услуг «БТА-ONLINE» Платежи в национальной и иностранной валюте Покупка и продажа иностранной валюты, конверсия валюты Перечисление заработной платы на карточные или лицевые счета работников Клиента Перечисление обязательных пенсионных взносов в пенсионные фонды через ГЦВП Перечисление обязательных социальных отчислений Размещение денежных средств на сберегательных (депозитных) счетах Отслеживание состояний платежей и мониторинг исполнения кредитных обязательств Система оповещения через электронную почту, SMS Предоставление электронных выписок по банковским счетам Клиента, приложения в форматах PDF, Excel Автоматическая доставка файлов и отчетов по электронной почте в защищенном формате.

Управление развития продуктов РКО и депозитов Стр. 3 Преимущества « БТА-ONLINE » Быстро » Не нужно терять время на дорогу в Банк, большинство банковских операций теперь доступно через Интернет Просто » Простой, интуитивно-понятный интерфейс и подробная документация » Интеграция с 1С-бухгалтерией и поддержка экспорта / импорта платёжных документов в формате МТ* (100 / 102 / 940) исключают необходимость двойного ввода информации Удобно » Возможность пользоваться банковскими услугами из любой точки земного шара, где есть Интернет » Возможность контролировать и оперативно управлять счетами дочерних компаний и филиалов в рамках доверительных отношений (головной офис - филиалы) » Возможность работы с документом в многопользовательском режиме бухгалтер в офисе формирует документ, а директор, будучи в отъезде, авторизует его) Не дорого » Установка, настройка и сопровождение – БЕСПЛАТНО » Плата за предоставление специальных электронных USB-ключей для доступа к системе БТА-Online – БЕСПЛАТНО » Согласно установленных тарифов Комиссия за обслуживание в системе БТА-Online (в месяц с учетом НДС) тенге Безопасно

Управление развития продуктов РКО и депозитов Стр. 4 Мы первыми среди казахстанских банков завершили внедрение Системы управления информационной безопасностью в соответствии с международным стандартом ISO 27001, разработанным Британским институтом стандартов (BSI), для системы предоставления дистанционных банковских услуг юридическим лицам. Применение Электронной Цифровой Подписи (ЭЦП) в системе «БТА-Online» легитимно и соответствует всем необходимым требованиям Законодательства РК и Правилам Национального Банка по проведению электронных платежей. БТА-Банк совместно с «Доктор Веб» - российским разработчиком средств информационной безопасности – предлагают бесплатные сервисы для обеспечения надежной антивирусной защиты Ваших компьютеров и серверов: Лечащая утилита Dr.Web CureIt! – незаменимое средство для лечения компьютеров и серверов, зараженных вредоносными объектами, которые «не увидел» антивирус другого производителя. Плагины Dr.Web LinkCheker – инструмент для антивирусной проверки «на лету» интернет- страниц и скачиваемых из Интернета файлов. Диск аварийного восстановления системы Dr.Web LiveCD – средство «реанимации» Windows или Linux в случае, если вредоносные объекты сделали невозможной загрузку компьютера. Безопасность системы « БТА-ONLINE»

Управление развития продуктов РКО и депозитов Стр. 5 Безопасность системы « БТА-ONLINE » Легитимность ЭЦП обеспечивается: работой с регистрационными сертификатами и ЭЦП, выданными Удостоверяющим Центром РГП КЦМР Национального банка, совокупность сертифицированных программно-аппаратных средств которого, сертифицирована на все четыре уровня безопасности стандартов РК (СТ РК) средств криптографической защиты информации, сертифицированных организационных процедур, использованием для идентификации пользователей и хранения ЭЦП сертифицированных в соответствии с действующими стандартами РК средств криптографической защиты информации (СТ РК) специальных USB- ключей для доступа к системе - ключевых носителей Aladdin E- Token Java 72K, что исключает возможность несанкционированного доступа злоумышленников к системе без получения физического доступа к данному устройству.

14 ноября 2017 2567

В рамках проекта мы продолжаем тестировать системы дистанционного обслуживания белорусских банков. Совсем недавно мы получили новенькую . Обслуживание в офисе было на высоте. А сегодня будем тестировать интернет-банк, надеемся, что банк сможет удержать высокую планку по уровню обслуживания:)

Регистрация и восстановление данных

Регистрация в интернет-банке БТА Банка, как и восстановление данных, — процесс достаточно простой. Чтобы получить логин и пароль (причем неважно — регистрируетесь вы первый раз, или, просто потеряли данные) нужно перейти по ссылке «Регистрация» , которую можно найти при входе в систему.

Потом откроется вот такая страничка, где нужно будет указать личный номер паспорта и неполный номер карты.

Если вы всё укажете верно, то останется только придумать пароль. Логин же устанавливается по умолчанию.

Подтверждаем регистрацию СМС-кой и выбираем удобный для нас способ подтверждения оплаты. Способов может быть 2:

• Первый — с помощью СМС-авторизации. При каждом входе в систему вам на телефон будет приходить сообщение с сеансовым ключом, который нужно ввести только при входе
• Второй — платежный пароль. Этот пароль вы придумаете сами, каждую оплату придётся подтверждать именно им. В дальнейшем его можно изменить в настройках системы

Если забудете логин с паролем, то действовать надо аналогично. Процесс восстановления — это, фактически, — та же самая регистрация:)

Функционал

В центре главной страницы я увидела аватарку новой карточки. Чтобы просмотреть баланс, нужно нажать отдельную кнопку под названием «Получить баланс» . Не очень удобная система — при входе в интернет-банк всё-таки хочется получить такую информацию сразу, без дополнительных действий.

Если кликнуть на саму карточку, то вас перекинет вот на страничку, где вы найдёте сервисы блокировки и разблокировки карты, выписки, историю операций и быстрые переходы к платежам.

Вернёмся опять на главный экран…

Над карточкой я нашла несколько ссылок, которые ведут на сайт банка, где можно подробно ознакомиться с информацией по кредитам, вкладам и депозитам. Но самое интересное в этом списке — «Посещение банка» .

Банк предоставляет возможность своим клиентам «забронировать» посещение банка. Другими словами, вы указываете удобные для вас время, адрес — и больше можно не ожидать в очередях:)

Вверху страницы мы также нашли множество полезных ссылок и услуг…

Теперь давайте пройдёмся по главному меню. Первый раздел — «Платежи и переводы».

Начнём с «Платежей». Системой ЕРИП в сервисе, да и в целом — системой оплаты, оказалось очень удобно пользоваться. Платежи разграничены на такие папки, как «Популярные платежи», «Кредиты», «Благотворительные платежи» и некоторые другие.

Найти услугу можно не только по номеру плательщика, но и воспользовавшись расширенным поиском, например, по названию получателя.

Хочу заметить, что после оплаты платеж можно не только добавить в раздел «Избранные платежи» , но и отправить копию чека на электронную почту, а также — вынести на главную страницу.

Ещё мне понравилось, что в системе есть услуга «Оплата одной кнопкой» . Это очень удобно — ставите галочки напротив любых сохраненных платежей, а потом оплачиваете их одним кликом:)

Автоматическую оплату можно настроить буквально за минуту. Нужно только указать периодичность, например, раз в месяц и сумму.

Переводы возможны как на свои карты, так и на карты других клиентов банка.

И последняя функция первого раздела — «История платежей» . Оказалось, что она не так проста, как кажется. Здесь можно не только просматривать и скачивать чеки, но и повторно оплачивать услуги.

Что касается раздела «Платежные карты» , то здесь не всё так радужно, как я ожидала…

Под карточкой я нашла несколько полей, для оформления заявки, но оказалось, что это заявка не на какую-то конкретную карту, а только для связи с банком.

С разделами «Кредиты» и «Депозиты» сложилась такая же ситуация — с вами просто свяжется специалист и договорится о предоставлении услуг.

Последний раздел — «Штрафы ГАИ» . Здесь можно проверить, есть ли у вас штрафы, а потом даже сохранить данные о транспортном средстве на будущее:)

Личное мнение тестировщика

При первом же взгляде стало ясно, что БТА Банк предлагает своим пользователям широкие возможности для проведения платежей и переводов. Отмечу удобное и интуитивно понятное управление системой, приятный интерфейс. Из особенностей особо выделю возможность отслеживания штрафов ГАИ:)

Слабая сторона — отсутствие дистанционного оформления карточек, депозитов и кредитов.

Но, в целом, БТА Банк удержал свою высокую планку уровня обслуживания:)

Итог тестирования — 69 баллов из 125 возможных

Критерии оценки интернет-банка					БТА Банк
подключение		простота подключения (доступность) онлайн (сразу после регистрации)	5/0	max 12	5
		механизм авторизации (для входа достаточно логина или пароля или нужно что-то еще)	2/1		2
		восстановление данных, в случае утери логина и пароля (без посещения банка)	5/0		5
удобство		есть ли на первой странице информация о балансе	5/0	max 47	5
		можно ли вывести на первую страницу быстрые платежи	3/0		3
		наличие быстрого доступа к часто используемым функциям	2/0		0
		сеансовые пароли (смс / карточки)	2 / 0		2
		подключение /отключения 3D Secure	есть/нет 5/0		5
		подключение /отключение СМС - информирования	есть/нет 5/0		0
		возможность управления лимитами	есть/нет 5/0		0
		есть ли информация по тарифам и комиссиям по карточке	есть/нет 5/0		5
		список операций по карточке в режиме "день в день"	5/0		5
		возможность смены ПИН-кода	10/0		0
Функциональные возможности	платежи	возможность создания автоплатежа	1/0	max 42	1
		возможность создавать список своих платежей (шаблон)	3/0		0
		наличие функции свободный платеж	5/0		5
		возможность переименовать свои платежи (шаблоны)	2/0		2
		есть ли чеки	1/0		1
		можно распечатать / переслать чеки	1/0		1
		можно с чека сделать повторную оплату	2/0		2
	переводы	на карту своего банка (без ЕРИП)	2/0		2
		на карту любого банка в Беларуси (без ЕРИП)	5/0		0
		на карту иностранного банка	3/0		0
	сервис персонального финансового менеджера	есть / нет	5/0		0
	депозиты	есть / нет	5/0		5
	кредиты	онлайн заявка	1/0		0
		онлайн получение	5/0		0
		погашение кредита	1/0		1
дополнительные возможности		онлайн - заявка на перевыпуск карты	2/0	от 12	0
		онлайн - заявка на выпуск дополнительной карты	2/0		0
		поиск банкоматов и отделений (да/нет)	5/0		5
		курсы валют банка	3/0		3
		плюс 2 балла за каждую дополнительную возможность	х
		Штрафы ГАИ			2
обратная связь		есть ли телефон банка (есть/нет)	2/0	max 12	2
		есть онлайн - поддержка в режиме реального времени, чат (да/нет)	10/0		0
личное мнение		общее впечатление	без баллов
Максимальное количество баллов				125	69